La tecnología de inteligencia artificial ofrece una serie de beneficios importantes para las pequeñas empresas y los autónomos. Se prevé que el mercado de IA tenga un valor de casi 1,6 billones de dólares para 2030.

Hablamos sobre cómo las empresas utilizan la IA para el marketing y herramientas como ChatGPT para crear contenido más fácilmente. Sin embargo, uno de los otros beneficios de la IA es que puede ayudarlo con sus impuestos. Esto es importante, ya que los impuestos son un gran dolor para muchos dueños de negocios.

Si gana $400 o más como autónomo o propietario de una pequeña empresa, debe declarar impuestos ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia pueden registrar su negocio como empresa unipersonal, sociedad, S Corporation o LLC. Las corporaciones C no pueden declarar impuestos como autónomos o entidades autónomas.

Entonces, ¿por qué no usar nuevas aplicaciones de inteligencia artificial como las últimas versiones de TurboTax para ayudarlo con sus impuestos? Este artículo lo ayudará a comprender en qué debe concentrarse y cómo las herramientas de IA pueden ayudarlo.

¿Cómo puede utilizar la IA para maximizar sus deducciones fiscales como autónomo/propietario de una pequeña empresa?

Los autónomos y los propietarios de pequeñas empresas trabajan por cuenta propia y deben administrar sus propios impuestos y presentarlos ante el IRS. Si está buscando maximizar sus deducciones de impuestos, el IRS ofrece varias formas de aprovechar los métodos legales.

Mencionamos que el IRS usa inteligencia artificial para ayudar a combatir la evasión de impuestos. Sin embargo, las empresas también pueden usar IA para administrar sus impuestos más fácilmente.

Los asuntos contables y fiscales pueden ser costosos para las empresas. Sin embargo, la IA puede ayudar con sus necesidades contables, ya sea en un centro de servicios compartidos o en un banco local. Los algoritmos avanzados de IA pueden reducir costos, ahorrar tiempo y mejorar el ROI. También puede aumentar la productividad y proporcionar nuevos conocimientos para respaldar la toma de decisiones.

Antes de conocer sus deducciones de impuestos elegibles, aquí hay algunos consejos rápidos para planificar su declaración de impuestos como trabajador independiente o propietario de una pequeña empresa.

• Mantenga separados sus registros financieros personales y comerciales.
• Abra una cuenta bancaria/tarjeta de crédito separada para su uso comercial.
• Mantenga libros precisos para las transacciones de ingresos y gastos de su negocio.
• Conozca los porcentajes/porciones prorrateadas de los gastos comerciales y personales.
• Conozca la estructura de entidad adecuada para las deducciones fiscales como autónomo o propietario de un negocio.

Hablemos de algunas deducciones fiscales útiles para tu pequeña empresa o actividad autónoma.

1. Usa IA para deducir los costos iniciales correctos

El IRS le permite deducir ciertos gastos, como los costos de inicio de negocios, de cualquier préstamo comercial o efectivo que haya recaudado.

“Los gastos iniciales comunes incluyen la investigación de mercado potencial”, explica Jane Moore del sitio de dinero, Loanza, “también tienes encuestas, costos iniciales de viaje, publicidad para la apertura, salarios o salarios pagados inicialmente a los empleados y salarios pagados a gerentes o consultores. «.

Asegúrese de no incluir los gastos de capital de la empresa, como la compra de propiedades, vehículos o equipos comerciales”, continúa, “como costos iniciales, todos estos son gastos de capital.

TurboTax ahora usa IA para ayudar a los clientes a obtener el mayor reembolso posible. Recomienda si desean o no pasar por el proceso de deducción detallado, ahorrando a los usuarios hasta un 40% del tiempo de preparación de impuestos. Para los clientes que eligen detallar sus impuestos, TurboTax utiliza análisis de datos y aprendizaje automático para identificar y recomendar deducciones, incluidas las oscuras.

2. Deducciones por material y herramientas de oficina

Los propietarios de pequeñas empresas pueden deducir el costo de los bienes vendidos (COGS) si fabrican y venden productos. Del mismo modo, los autónomos pueden descontar material de oficina y herramientas como papel, tinta, papelería, libros, papel de notas, bolígrafos, etc.

También puede deducir el costo de su software de preparación de impuestos impulsado por IA. Claro, desea encontrar un servicio que use los algoritmos de IA correctos para ayudar con los impuestos.

La empresa también aplica tecnología de inteligencia artificial al desarrollo de productos, acelerando el proceso de sacar al mercado software fiscal cada año con los números fiscales más recientes y la mayor precisión. La inteligencia artificial y el aprendizaje automático agilizan el proceso para los clientes al convertir las complejas 80 000 páginas del Código Fiscal Federal de EE. UU. en una aplicación.

3. Registro Profesional y Honorarios Legales

Los trabajadores independientes a menudo tienen que pagar una cuota de membresía para brindar servicios en una plataforma profesional. Puede deducir esta tarifa para maximizar sus deducciones de impuestos.

Del mismo modo, si pagó honorarios legales o de consultoría a un abogado o consultor comercial, puede deducirlos de sus ingresos brutos.

4. Deducciones de empresa para el Ministerio del Interior

Los propietarios de pequeñas empresas o los autónomos suelen trabajar desde casa. El IRS le permite deducir una parte de los gastos del hogar como costos comerciales.

Puede usar la tasa en dólares de $5 por pie cuadrado usado para negocios o calcular el área total de su hogar y luego encontrar el uso proporcional para su negocio.

5. Deducciones fiscales para trabajadores autónomos

Los trabajadores por cuenta propia deben declarar sus gastos médicos y de seguridad social como empleador y como empleado. También deben presentar la parte del empleador de los impuestos por cuenta propia.

La tasa de la Seguridad Social es del 12,4% y la Sanidad del 2,9% para un total del 15,3%. Luego puede deducir la mitad (7,65 %) de este impuesto de los ingresos de su negocio para reducir su carga fiscal.

6. Deducciones de seguros de salud y negocios

Si no está dispuesto a pagar sus planes de seguro familiar o comercial, trátelos como un gasto comercial con límites aplicables.

Puede deducir las contribuciones al seguro de salud para usted, su cónyuge y sus hijos a cargo. Del mismo modo, puede reducir su carga fiscal deduciendo los costos del seguro comercial.

7. Servicios y gastos de Internet

Una forma común de maximizar sus deducciones de impuestos es incluir los costos de los servicios públicos como la electricidad, el agua y el teléfono de los ingresos de su negocio.

También puede deducir las suscripciones a Internet utilizadas con fines comerciales.

8. Deducciones por Gastos de Viaje y Vehículo

Comprar o arrendar un vehículo significa que es un gasto de capital. Puede depreciar el costo total de un vehículo durante su vida útil utilizando uno de los métodos permitidos por el IRS.

Del mismo modo, puede deducir los gastos de viaje de negocios siguiendo las instrucciones del IRS.

9. Maximice las contribuciones de su plan de jubilación

Si gana suficiente dinero, contribuir a sus planes de jubilación como autónomo o pequeña empresa es la mejor manera de maximizar sus deducciones fiscales.

Los límites de contribución varían según el plan de jubilación y cambian con frecuencia. Por ejemplo, el límite de contribución para un plan 401(k) solo para 2023 es de $66,000 más el monto de recuperación.

10. Otras deducciones fiscales importantes que debes conocer

Aquí hay algunas otras deducciones de impuestos útiles que debe conocer.

1. El costo de diseñar, hospedar y mantener un sitio web comercial.
2. Costos de publicidad y marketing de su negocio.
3. Costos profesionales y contables pagados por su negocio.
4. Costos de financiamiento, como el interés pagado en un préstamo comercial.
5. Tarifas de suscripción o compra de software y herramientas en línea.
6. Las contribuciones benéficas elegibles se pueden deducir de los ingresos de su negocio.
7. Los gastos de comidas de empresa y refrigerios para invitados de negocios pueden deducirse hasta ciertos límites.

Utilice la tecnología de IA para simplificar la planificación fiscal como propietario de una empresa

La tecnología de inteligencia artificial puede ser una gran ayuda para muchos emprendedores. Uno de los beneficios subestimados es que puede facilitar su planificación fiscal. Quiere aprovechar los beneficios que ofrece.