No se puede subestimar la importancia de KYC y la verificación de identidad en un panorama de tecnología financiera en crecimiento como el de África. A medida que miles de instituciones financieras atienden a millones de africanos, se necesitan requisitos normativos estrictos para mantener a raya a los piratas informáticos y los estafadores, por lo que se está intensificando el interés de los inversores en las nuevas empresas que ofrecen servicios de verificación de identidad y KYC.

Sonrisa Identidadun jugador importante proporcionar verificación de identidad y cumplimiento KYC para rostros e identidades africanos destaca esta tendencia. Acaba de recibir $ 20 millones en fondos de la Serie B para promover sus planes de expansión, entre otros activos de la hoja de ruta.

La startup anunció una inversión de Serie A de $7 millones en julio de 2021. El inversionista de Silicon Valley, Costanoa Ventures, uno de los co-líderes en esa ronda, también co-dirigió esta reciente ronda de Serie B con la firma de capital de riesgo de la compañía enfocada en África Norrsken22. Lexi Novitske, socio general de Norrsken22, se unirá a la junta directiva de la empresa.

Los inversores participantes incluyen ylos existentes como ValueStream Ventures, Intercept Ventures, Latitude, Future Africa y 500 Fintechs, y nuevos incondicionales como Commerce Ventures, Courtside Ventures y Two Culture Capital. el africano Desde entonces, la plataforma de incorporación y verificación de identidad de KYC ha recibido más de 30 millones de dólares de inversores Mark Straub y William Bares lo lanzaron en 2018.

En un comunicado, Smile Identity dijo que la ronda de financiación acelerará el desarrollo y la adopción de su tecnología de verificación de identidad basada en IA, impulsará los esfuerzos de contratación en África Oriental, Meridional y Occidental con un enfoque en el producto y la ingeniería y se expandirá a nuevos mercados. especialmente los países de habla francesa y árabe. La compañía espera que su cofre de guerra le permita trabajar en estrecha colaboración con las autoridades de identificación y los gobiernos para crear estándares de consentimiento del consumidor y hacer cumplir las leyes africanas locales de protección de datos en todo el continente.

Smile Identity ayuda a los clientes a mitigar el fraude y atraer nuevos clientes de manera más eficiente. Un informe de la empresa, «Estado de KYC en África», encontró que las tasas de fraude en el continente alcanzaron un máximo histórico del 28 % el año pasado. Los ataques más comunes, según el informe, involucran a estafadores que proporcionan números de identificación falsos o robados o manipulan documentos como licencias de conducir, pasaportes e identificaciones nacionales. O discrepancias faciales, donde la biometría facial no coincide con identificaciones válidas. Entonces, ¿cómo permite Smile Identity a sus clientes detectar este fraude? Es una combinación de varios productos: verificación de identidad, KYC digital, incorporación de usuarios, controles de actividad, verificación de rostros, verificación de documentos y controles de fraude, pero sobre todo deduplicación de datos de identidad.

Mayoría el fraude que detecta Smile Identity, en nombre de sus muchos clientes en el espacio de pagos y transferencias de dinero, ocurre en la fase de apertura o incorporación de la cuenta, donde los clientes han informado numerosas situaciones como la mencionada anteriormente. El producto de deduplicación garantiza que cuando los clientes finales inicien sesión en la plataforma de un cliente, se vean obligados a tomarse una selfie al incorporarse con sus identificaciones, lo que facilita identificar mejor al cliente usando sus rostros y rechazar nuevos registros posteriores en caso de fraude. .

“Si acepta a un cliente y no verifica los datos biométricos, podría perder el 50% del fraude. El motor de deduplicación biométrica [our smart selfie]que es una marca registrada como nuestra tecnología de reconocimiento facial, se puede usar tanto durante la incorporación como durante la deduplicación y la autenticación”, dijo Straub en la llamada.

Cuando cubrimos la empresa de seis años hace 18 meses, tenía acceso a más de 250 millones de identidades y verificaciones para 15 tipos de identificación diferentes en seis mercados africanos mientras realizaba más de 1 millón de controles de identidad por mes. Sin embargo, el reciente lanzamiento de su producto Verificación de Documentos ha permitido a Smile Identity ampliar sus capacidades; ahora puede cubrir mil millones de identidades y procesos de verificación a nivel mundial, dijo el CEO en la entrevista.

“La actualización genial que tenemos es la verificación de documentos, que analiza una foto de un documento y la compara con la selfie proporcionada por los usuarios. Y con ese producto podemos cubrir toda África. Entonces, en lugar de cubrir a 250 millones de personas, podemos cubrir a más de mil millones de personas. Estamos hablando de más de 230 tipos de documentos de identidad de más de 100 países, incluyendo toda África, la diáspora, gran parte de Europa y Norteamérica”, señaló el CEO.

Otra área de crecimiento, señaló Straub, fue que Smile Identity procesó más de 30 millones de verificaciones de identidad en 2021; eso es más de la mitad de los cheques KYC que la startup ha registrado desde su inicio: alrededor de 50 millones. También afirma el lanzamiento de la verificación KYC, que desde entonces ha duplicado su base de clientes desde 2021 y ahora atiende a más de 100 empresas en los sectores de banca, fintech, educación, agricultura y comercio electrónico. realizar entre 2 y 2,5 millones de controles de identidad mensuales.

Smile Identity también ha ampliado su solución Business Verification (KYB), que presenta 30 búsquedas comerciales detalladas, como número de registro, incorporación, directores, beneficiarios y estado del propietario. El producto está actualmente disponible en Nigeria, Kenia y Sudáfrica. Straub dice que Smile Identity ha aumentado su base de clientes en todos estos productos en más del 100 % en el último año y ha triplicado sus ingresos en el mismo período de tiempo.

La inyección de efectivo de la Serie B significa que hay más trabajo por hacer para Smile Identity, pero para sus competidores más pequeños (Youverify e Identitypass y Dojah respaldados por YC), tienen mucho trabajo para desafiar al recién llegado respaldado por Costanoa como líder del mercado. Si bien Smile Identity tiene una ventaja como una especie de pionero con relaciones profundas y experiencia práctica, ya que se lanzó años antes que otras nuevas empresas, Straub dice que la compañía – nestamos presentes en más de 10 países tras la reciente apertura de oficinas en Londres y Ciudad del Cabo — lidera el mercado gracias a «un equipo increíblemente diverso y la mejor tecnología de su clase».

“Juntamos esas dos cosas y nos enfocamos en brindar los mejores resultados para nuestros clientes”, agregó. “Los resultados se miden por la cobertura de todos los diferentes tipos de identidad y países, tasas de aprobación, optimización del viaje del usuario, cumplimiento adecuado”, agregó. «METROtodos los países africanos ahora están aprobando sus propias regulaciones de protección de datos. Es difícil mantenerse al día con todo eso si está en cinco o seis mercados, especialmente si está ejecutando productos financieros digitales. Tratamos de simplificar todo esto, ponerlo en el software y ponerlo a disposición de sus desarrolladores para que puedan integrar nuestro software y comenzar a atraer clientes mientras se protegen contra el fraude y cumplen con las normas desde el primer día.